中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京8月28日訊 中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局行政監(jiān)管措施決定書（〔2019〕61號(hào)）顯示，經(jīng)查明，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“廣州農(nóng)商銀行”，01551.HK）在開(kāi)展基金銷售和托管業(yè)務(wù)中存在以下問(wèn)題：

　　1.基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。

　　2.未有效執(zhí)行公司基金銷售業(yè)務(wù)制度。

　　3.基金銷售系統(tǒng)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。

　　4.部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。

　　上述行為分別違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第十條、第五十五條、第五十六條和《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第八條的規(guī)定。

　　根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條和《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條的規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定對(duì)廣州農(nóng)商銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。廣州農(nóng)商銀行應(yīng)高度重視，采取切實(shí)有效的整改措施，在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并向廣東證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，廣東證監(jiān)局將視情況對(duì)整改完成情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

　　據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，廣州農(nóng)商銀行于2006年10月27日成立，2017年6月20日，正式在香港聯(lián)交所掛牌上市，截至目前，注冊(cè)資本金98.08億元。

　　2019年3月，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)預(yù)先披露了廣州農(nóng)商銀行IPO招股說(shuō)明書（申報(bào)稿2019年3月15日?qǐng)?bào)送）。招股說(shuō)明書上顯示，本次擬公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)15.97億股（占發(fā)行后總股本的14%），所募集的資金扣除發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本，提高資本充足水平。

　　2019年8月23日，據(jù)廣州市紀(jì)委監(jiān)委披露，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)王繼康涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。此前，在7月21日，廣州農(nóng)商銀行發(fā)布公告稱，原董事長(zhǎng)王繼康因工作調(diào)動(dòng)請(qǐng)辭該行執(zhí)行董事、董事長(zhǎng)、戰(zhàn)略與投資委員會(huì)主任委員以及授權(quán)代表職務(wù)，由副董事長(zhǎng)易雪飛暫為履行董事長(zhǎng)和授權(quán)代表職務(wù)。

　　王繼康個(gè)人履歷如下：

　　王繼康，男，1961年9月出生，漢族，河南信陽(yáng)人，博士研究生學(xué)歷，1983年7月參加工作。1979年9月至1983年7月，在鄭州大學(xué)經(jīng)濟(jì)系政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)學(xué)習(xí)；1983年7月至1984年11月，任河南財(cái)經(jīng)學(xué)院教師；1984年11月至1990年12月，任湖南湘潭大學(xué)教師（其間：1986年9月至1988年6月，在暨南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院碩士研究生班學(xué)習(xí)）。

　　1990年12月至1995年9月，任廣東省社科院雜志編輯部主任；1995年9月至1996年12月，在中山大學(xué)企業(yè)管理專業(yè)博士研究生班學(xué)習(xí)。

　　1996年12月至1999年7月，歷任中國(guó)人民銀行廣州分行科員、主任科員（其間：1995年9月至1998年10月，在中山大學(xué)企業(yè)管理專業(yè)博士研究生班學(xué)習(xí)）；1999年7月至2001年10月，任中國(guó)人民銀行廣州分行營(yíng)業(yè)管理部銀行監(jiān)管處副處長(zhǎng)。

　　2001年10月至2002年5月，任廣州市商業(yè)銀行行長(zhǎng)助理；2002年5月至2005年4月，任廣州市商業(yè)銀行副行長(zhǎng)（市管副局級(jí)）；2005年4月至2005年6月，任廣州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主任（市管正局級(jí)）；2005年6月至2009年11月，任廣州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社黨委副書記、副理事長(zhǎng)、主任；2009年11月至2013年6月，任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行黨委副書記、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)；2013年6月至2013年7月，任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行黨委書記、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)；2013年7月至2019年7月，任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行黨委書記、董事長(zhǎng)（其間：2014年12月至2017 年12月，兼任珠江金融租賃有限公司董事長(zhǎng)）。

　　2019年7月至今，任廣州市市屬國(guó)有企業(yè)專職外部董事。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》第十條規(guī)定：商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

　　（二）資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

　　（三）最近3年內(nèi)沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

　　（四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；

　　（五）國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》第五十五條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確保基金銷售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》第五十六條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

　　《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第八條規(guī)定：申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)人），應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

　　（一）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，資本充足率等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；

　　（二）設(shè)有專門的基金托管部門，部門設(shè)置能夠保證托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的完整與獨(dú)立；

　　（三）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

　　（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確保基金財(cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件；

　　（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；

　　（六）基金托管部門有滿足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；

　　（七）基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；

　　（八）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　　（九）最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

　　（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條規(guī)定：基金托管人在開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)過(guò)程中違反本辦法規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改，整改期間可以暫停其辦理新的基金托管業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金托管業(yè)務(wù)主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函等行政監(jiān)管措施。

　　以下為原文：

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局行政監(jiān)管措施決定書

　　〔2019〕61號(hào)

　　關(guān)于對(duì)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定

　　廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司：

　　經(jīng)查，你公司在開(kāi)展基金銷售和托管業(yè)務(wù)中存在以下問(wèn)題：1.基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。2.未有效執(zhí)行公司基金銷售業(yè)務(wù)制度。3.基金銷售系統(tǒng)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。4.部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。上述行為分別違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第十條、第五十五條、第五十六條和《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第八條的規(guī)定。

　　根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條和《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。你公司應(yīng)高度重視，采取切實(shí)有效的整改措施，在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并向我局提交書面整改報(bào)告，我局將視情況對(duì)整改完成情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

　　如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)；也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

　　廣東證監(jiān)局

　　2019年8月19日