中國(guó)消費(fèi)者報(bào)報(bào)道（記者聶國(guó)春）經(jīng)過(guò)3個(gè)月的連續(xù)奮戰(zhàn)，黑龍江省七臺(tái)河市公安局近日成功偵破了公安部督辦的“7·30套路貸專案”，摧毀了專門(mén)為“套路貸”犯罪團(tuán)伙運(yùn)營(yíng)APP的“阿爾法象”系統(tǒng)平臺(tái)，打掉“金薔薇”等“套路貸”犯罪團(tuán)伙9個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人80人。在日前舉行的公安部新聞發(fā)布會(huì)上，“7·30套路貸專案”被列為“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動(dòng)典型案例。

　　黑龍江省七臺(tái)河市公安局常務(wù)副局長(zhǎng)朱孔勤在發(fā)布會(huì)上表示，公安機(jī)關(guān)將對(duì)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)繼續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪涉及的技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)支撐服務(wù)商、支付服務(wù)商、推廣服務(wù)商等進(jìn)行生態(tài)式、全鏈條打擊。

　　1500元貸款5個(gè)月滾成35萬(wàn)元

　　今年5月25日，黑龍江省七臺(tái)河市居民宋某報(bào)案稱其通過(guò)APP貸款1500元后，被平臺(tái)不斷“套路”，向其推送55個(gè)“套路貸”APP，誘其以貸還貸，5個(gè)月時(shí)間欠款35萬(wàn)元。

　　宋某無(wú)力償還貸款，“套路貸”平臺(tái)通過(guò)騷擾電話、恐嚇信息、誘導(dǎo)借款等形式，不斷對(duì)其本人、家人、同事、朋友進(jìn)行各種方式的“軟暴力”催款，給他帶來(lái)了巨大的精神壓力。

　　七臺(tái)河市公安局于7月30日成立“7·30專案組”，從本地被“套路貸”的受害者和催收?qǐng)F(tuán)伙入手，刻畫(huà)出網(wǎng)絡(luò)“套路貸”APP運(yùn)營(yíng)的生態(tài)鏈條和運(yùn)行模式，梳理出了“套路貸”犯罪鏈條中的催收、技術(shù)、數(shù)據(jù)、支付、推廣等各個(gè)環(huán)節(jié)組織架構(gòu)和人員構(gòu)成。從8月10日開(kāi)始，專案組開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，打掉犯罪團(tuán)伙9個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人80名，查封凍結(jié)涉案資產(chǎn)7億元，提取各類涉案數(shù)據(jù)205T，涉及被催收人員7萬(wàn)余人。

　　經(jīng)查，“阿爾法象”系統(tǒng)平臺(tái)所屬天科安華(北京)科技有限公司專門(mén)為“套路貸”研發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)、開(kāi)發(fā)APP，共為“套路貸”開(kāi)發(fā)上千個(gè)APP，被打掉時(shí)正在上線運(yùn)行246個(gè)APP。為了拉攏客戶，該公司主動(dòng)為“套路貸”APP提供推廣、介紹催收、對(duì)接第三方支付公司和數(shù)據(jù)風(fēng)控公司等“一條龍”服務(wù)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，“阿爾法象”系統(tǒng)內(nèi)總注冊(cè)用戶數(shù)139.9萬(wàn)人，系統(tǒng)內(nèi)放貸146828人，被催收76447人。

　　以套路貸APP“隨你花”為例，以馬某為首的犯罪團(tuán)伙以7.88萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買了“阿爾法象”系統(tǒng)年服務(wù)，年服務(wù)包括系統(tǒng)維護(hù)、業(yè)務(wù)推廣、聯(lián)系催收、對(duì)接第三方支付通道等服務(wù)。隨后，馬某團(tuán)伙在“阿爾法象”系統(tǒng)平臺(tái)上開(kāi)通“套路貸”APP“隨你花”，系統(tǒng)將貸款金額設(shè)定在3000元以內(nèi)，貸款周期設(shè)定為7天、服務(wù)費(fèi)(即“砍頭息”)設(shè)定為36%，放貸款72萬(wàn)元，放貸896人。

　　套路貸APP“金薔薇”是資方也是系統(tǒng)方，該犯罪團(tuán)伙研發(fā)并上線多個(gè)“套路貸”APP，包括“金薔薇”“超好花”“樂(lè)米花”等，通過(guò)這些APP共放貸款380余萬(wàn)元，放貸2萬(wàn)余人次，非法獲利1100余萬(wàn)元。

　　為這些APP獲利提供保障的是林某催收?qǐng)F(tuán)伙，其對(duì)上聯(lián)系“阿爾法象”系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)下為“隨你花”等幾十個(gè)“套路貸”APP進(jìn)行催收。根據(jù)通報(bào)，該催收犯罪團(tuán)伙招聘30余名員工，排列1催、2催、3催、4催等級(jí)。1催告知貸款人到期，催繳立即還款;2催肆意辱罵貸款人，威脅如不還款就采取措施;3催給貸款人的親屬朋友打電話，辱罵威脅讓其告知貸款人還款;4催電腦P圖，將帶有貸款人的身份證或頭像的色情圖片群發(fā)給貸款人的親屬朋友。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，林某共為35個(gè)資方APP進(jìn)行催收，收取催回金額的4%-10%作為傭金，獲利200余萬(wàn)元。

　　多家技術(shù)服務(wù)商涉案

　　需要指出的是，“7·30專案”中，少數(shù)科技信息公司、數(shù)據(jù)服務(wù)公司、第三方支付公司成為網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪工具和幫兇。

　　警方查明，上海某第三方支付公司在明知“套路貸”犯罪的情況下，為“阿爾法象”套路貸系統(tǒng)提供第三方支付服務(wù)，開(kāi)通5個(gè)商戶通道助其實(shí)施違法犯罪行為。上海、杭州共3家科技公司專門(mén)研發(fā)數(shù)據(jù)風(fēng)控產(chǎn)品，通過(guò)爬蟲(chóng)技術(shù)非法獲取公民個(gè)人信息，為“阿爾法象”等“套路貸”系統(tǒng)平臺(tái)提供風(fēng)險(xiǎn)控制及催收支撐服務(wù)，并收取每次0.2元-1.8元的有償查詢服務(wù)，為“套路貸”平臺(tái)提供風(fēng)控服務(wù)和催收支持，非法牟利。

　　記者注意到，9月以來(lái)，針對(duì)數(shù)據(jù)公司的整頓讓行業(yè)風(fēng)聲鶴唳。9月1日，新顏科技人工智能科技有限公司通知所有商戶，將在9月2日晚上21時(shí)關(guān)閉所有接口，不再提供服務(wù)。差不多同時(shí)，上海新顏科技高管被帶走調(diào)查，目前新顏科技CEO黃向前已被檢方批捕。9月6日，杭州西湖公安分局對(duì)涉嫌侵犯公民個(gè)人信息的魔蝎科技進(jìn)行統(tǒng)一抓捕，截至目前，已抓獲涉案人員120余名，凍結(jié)資金2300余萬(wàn)元。9月10日，上海誠(chéng)數(shù)信息科技有限公司(聚信立)向商戶下發(fā)通知表示，聚信立將暫停對(duì)外提供用戶授權(quán)的運(yùn)營(yíng)商爬蟲(chóng)服務(wù)。9月26日，同盾科技爬蟲(chóng)類產(chǎn)品“數(shù)據(jù)魔盒”負(fù)責(zé)人被查。多家媒體的報(bào)道顯示，該公司高管徐斐、童保華已失聯(lián)。10月3日，黑龍江警方從同盾科技北京辦公室?guī)ё叨辔粡氖屡老x(chóng)業(yè)務(wù)的子公司員工。

　　全鏈條打擊“套路貸”

　　據(jù)悉，公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局從“阿爾法象”等“套路貸”案件線索出發(fā)，組織全國(guó)展開(kāi)集群戰(zhàn)役。9月1日以來(lái)，各地網(wǎng)安部門(mén)會(huì)同刑偵部門(mén)打掉團(tuán)伙147個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人1531名，采取刑事強(qiáng)制措施798名，鏟除了一批幫助犯罪的技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)支撐服務(wù)商、支付服務(wù)商，實(shí)現(xiàn)了對(duì)“套路貸”犯罪的規(guī)模打擊、生態(tài)打擊。

　　朱孔勤在回答記者提問(wèn)時(shí)表示，將對(duì)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)繼續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪涉及的技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)支撐服務(wù)商、支付服務(wù)商、推廣服務(wù)商等進(jìn)行生態(tài)式、全鏈條打擊。特別是對(duì)明知是“套路貸”卻仍為其研發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)和APP的科技公司、為“套路貸”進(jìn)行網(wǎng)上推廣的網(wǎng)站和平臺(tái)、為非法獲取公民個(gè)人信息提供數(shù)據(jù)支撐的數(shù)據(jù)公司、為“套路貸”開(kāi)通資金結(jié)算渠道和提供支付服務(wù)的第三方支付公司等，公安機(jī)關(guān)將依法查處、嚴(yán)厲打擊，絕不姑息。