中新網(wǎng)客戶端北京6月24日電 中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(簡稱“互金協(xié)會”)24日發(fā)文明確，互聯(lián)網(wǎng)金融本質仍屬于金融，從業(yè)機構均應納入金融反洗錢監(jiān)管范圍，同樣執(zhí)行金融反洗錢法律法規(guī)及其他監(jiān)管規(guī)定、國際反洗錢標準、反洗錢行業(yè)規(guī)則。

　　為組織互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實中國人民銀行反洗錢局印發(fā)的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》等規(guī)定，協(xié)助從業(yè)機構加強反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控機制建設，互金協(xié)會6月24日正式發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控框架指引手冊》(簡稱《框架手冊》)。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融是新生事物和新興業(yè)態(tài)，具有不同于其他金融業(yè)態(tài)的新特點，其所涉及的洗錢、恐怖融資風險同樣具有新特征。

　　據(jù)中國人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，互金協(xié)會協(xié)調各行業(yè)自律組織，根據(jù)風險防控需要和業(yè)務發(fā)展狀況，組織從業(yè)機構制定或調整，報中國人民銀行、國務院有關金融監(jiān)督管理機構批準后公布施行反洗錢工作規(guī)則及相關業(yè)務、技術標準等行業(yè)規(guī)則。

　　《框架手冊》要求，從業(yè)機構應定期或不定期評估洗錢風險和合規(guī)風險，根據(jù)風險評估的結果采取相應的反洗錢風控措施。應在風險高的領域里采取強化的反洗錢風控措施，在風險低的領域里可以采取適度簡化的反洗錢風控措施，不斷提升反洗錢工作的有效性。

　　《框架手冊》還強調，如出現(xiàn)超出自身風險控制能力的情形，從業(yè)機構不得與客戶建立業(yè)務關系或進行交易，已經建立業(yè)務關系的，應中止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時終止業(yè)務關系。

　　由于互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)眾多、模式各異、創(chuàng)新速度快，行業(yè)相關的洗錢和恐怖融資風險復雜多變，因此可能出現(xiàn)反洗錢監(jiān)管政策和行業(yè)規(guī)則不能針對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)反洗錢新問題、新風險。

　　互金協(xié)會表示，下一步將按照監(jiān)管政策要求，結合最新反洗錢實際，根據(jù)市場變動、風險變化等對《框架手冊》進行動態(tài)調整和逐步完善。待條件成熟后，將聯(lián)合其他行業(yè)協(xié)會，研究將《框架手冊》上升為互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢工作的行業(yè)規(guī)則，持續(xù)推進互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資工作。(完)