證監(jiān)會(huì)6日發(fā)布“非上市公眾公司監(jiān)管問(wèn)答”，進(jìn)一步明確非上市商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行優(yōu)先股的相關(guān)要求。

　　證監(jiān)會(huì)稱，不在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌且股東人數(shù)超過(guò)200人的非上市商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行優(yōu)先股的，除遵守《優(yōu)先股試點(diǎn)管理辦法》《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下要求。一是首次申請(qǐng)發(fā)行優(yōu)先股的，應(yīng)當(dāng)符合《非上市公眾公司監(jiān)管指引第4號(hào)——股東人數(shù)超過(guò)200人的未上市股份有限公司申請(qǐng)行政許可有關(guān)問(wèn)題的審核指引》審核標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)要求，且股份確權(quán)數(shù)量在80%以上（含80%），但無(wú)須提交該指引所列的申請(qǐng)文件。中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)人是否滿足審核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行核查并在優(yōu)先股發(fā)行申請(qǐng)文件中發(fā)表明確意見(jiàn)。二是按照《非上市公眾公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第7號(hào)——定向發(fā)行優(yōu)先股說(shuō)明書(shū)和發(fā)行情況報(bào)告書(shū)》《非上市公眾公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第8號(hào)——定向發(fā)行優(yōu)先股申請(qǐng)文件》制作并提交申請(qǐng)文件。三是優(yōu)先股發(fā)行后，應(yīng)在中國(guó)證券登記結(jié)算公司進(jìn)行登記存管。四是信息披露不適用全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)關(guān)于優(yōu)先股信息披露的特殊規(guī)定。

　　銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站于7月19日發(fā)布消息，銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)于近日正式發(fā)布實(shí)施《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見(jiàn)（修訂）》。根據(jù)上述指導(dǎo)意見(jiàn)，非上市銀行可直接發(fā)行優(yōu)先股。此舉拓展了中小銀行資本補(bǔ)充渠道，對(duì)提升中小銀行資本實(shí)力、加大信貸投放力度、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有較大好處。

　　天風(fēng)證券研報(bào)表示，非上市銀行其他一級(jí)資本補(bǔ)充渠道有限，一級(jí)資本幾乎完全由核心一級(jí)資本覆蓋（成本更高），這制約了其信貸投放能力。