北京7月26日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的蚌埠銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（蚌銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號(hào)）顯示，懷遠(yuǎn)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、未按合同約定使用信貸資金、重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會(huì)審議、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違法行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蚌埠監(jiān)管分局決定對(duì)其處以罰款50萬(wàn)元。

　　此外，多名相關(guān)人員受到蚌埠銀保監(jiān)分局處罰。蚌埠銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（蚌銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號(hào)、20號(hào)、21號(hào)、22號(hào)、23號(hào)）顯示，懷遠(yuǎn)農(nóng)商行存在提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、未按合同約定使用信貸資金、重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會(huì)審議、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違法行為。

　　當(dāng)事人沈曉作為部分涉案業(yè)務(wù)主辦客戶經(jīng)理未能對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行嚴(yán)格審核，應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任；當(dāng)事人劉毅作為部分涉案業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任；當(dāng)事人蔡紹引作為部分涉案業(yè)務(wù)首次貸后主調(diào)查人，未能監(jiān)控貸款資金流向，應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任；當(dāng)事人高波作為部分涉案業(yè)務(wù)主辦客戶經(jīng)理，未辨別還貸資金來(lái)源，對(duì)貸款發(fā)放立刻償還貸款的情況缺乏關(guān)注度，應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任；當(dāng)事人張寧作為部分涉案業(yè)務(wù)的支行行長(zhǎng)，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蚌埠監(jiān)管分局決定對(duì)5人分別給予警告。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文：