北京11月1日訊 國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的外匯行政處罰信息表（蘇蘇匯檢罰[2019]5、6號(hào)）顯示，南洋商業(yè)銀行(中國(guó))有限公司蘇州分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南洋商業(yè)銀蘇州分行”）在為企業(yè)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約業(yè)務(wù)時(shí)，違反資本項(xiàng)目資金收付管理規(guī)定，違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2014〕29號(hào)）第十二條和第二十八條規(guī)定。國(guó)家外匯管理局蘇州市中心支局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第二項(xiàng)規(guī)定，作出對(duì)南洋商業(yè)銀蘇州分行作出罰款人民幣共計(jì)200萬(wàn)元，并沒(méi)收違法所得人民幣共計(jì)296.28萬(wàn)元的決定。

　　經(jīng)記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，南洋商業(yè)銀行成立于2014年6月9日，負(fù)責(zé)人為邱蔚。南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司成立于2007年12月14日，注冊(cè)資本95億人民幣，陳孝周為法人代表、董事長(zhǎng)，該公司為南洋商業(yè)銀行有限公司全資子公司。南洋商業(yè)銀行有限公司是一家中國(guó)香港企業(yè)。

　　《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2014〕29號(hào)）第十二條規(guī)定：擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項(xiàng)下資金用途、預(yù)計(jì)的還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行審核，對(duì)是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項(xiàng)下資金。

　　《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2014〕29號(hào)）第二十八條規(guī)定：擔(dān)保人、債務(wù)人、債權(quán)人向境內(nèi)銀行申請(qǐng)辦理與跨境擔(dān)保相關(guān)的購(gòu)付匯或收結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)跨境擔(dān)保交易的背景進(jìn)行盡職審查，以確定該擔(dān)保合同符合中國(guó)法律法規(guī)和本規(guī)定。

　　《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)：

　　（一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的；

　　（二）違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；

　　（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

　　（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

　　（五）違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

　　以下為原文：